מאמרים חשובים

למה חשוב לתכנן פרישה?

לקוחות לפני פרישה חייבים להכיר את כל המקורות הפיננסיים שלהם, כל תוכניות הביטוח, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כספים אלו נחסכו במשך עשרות שנים וצריכים לשמש אתכם לעשרות השנים הבאות ממועד פרישתכם.
ניב פרגל
מאת: סו"ב ניב פרגל
שתפו עם חברים:
שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב twitter
שיתוף ב email

איתור כל הנכסים לקראת פרישה

לקוחות לפני פרישה חייבים להכיר את כל המקורות הפיננסיים שלהם, כל תוכניות הביטוח, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.

כספים אלו נחסכו במשך עשרות שנים וצריכים לשמש אתכם לעשרות השנים הבאות ממועד פרישתכם.

לא אחת פגשנו לקוחות, שתקופת העבודה הארוכה שלהם וגובה השכר עורר חשד, שהצבירות שהציגו לנו נמוכות מידי. לאחר שפנינו ל"מסלקה הפנסיונית"  ו"להר השקלים" איתרנו מאות אלפי שקלים חבויים בקרנות הפנסיה הוותיקות ואו קופות גמל נשכחות מבלי שהלקוחות זכרו זאת.

שחזור מקומות העבודה בפרישה

על מנת לבצע תכנון מדויק בפרישה יש הכרח לברר מי היו המעסיקים והחברות בהן עבדתם וכמובן משך ההעסקה אצל כל אחד מאילו. אנו מסייעים לכם לשחזר את  תקופות העבודה והמעסיקים השונים. לאחר שאותרו המעסיקים השונים יש הכרח לוודא שבוצעו הליכי עזיבת עבודה כנדרש בחוק.

לא אחת נאלצנו לפנות לפקידי שומה בכדי לבטל ללקוח תשלומי מס מיותרים וקנסות פיגורים. פקידי שומה סובלניים הרבה יותר כאשר מגיעים אליהם מספר שנים לפני הפרישה ולא במועד היציאה לפנסיה.

משיכת כספים בפרישה 

הכספים שהצטברו בתוכניות ביטוח המנהלים והגמל מורכבים מהון ומקצבה, כלומר כספים שניתן למשוך בבת אחת וללא תשלומי מס וכן תשלומי קצבה.

חלק מהכספים מקורם מפיצויי הפיטורין וחלקם מסעיף התגמולים.

בעת הפרישה יש לזהות במדויק את מקורות הכספים ולסמן אותם בצבעים המתאימים, הון ואו קצבה.  השילוב בין סוגים אלו מסייע לנו לתכנן את הקצבה ואת תשלומי המס באופן אופטימאלי כך שחבות המס תהיה מינימאלית.

דעו, מרגע שהחלה להשתלם קצבה חודשית לא ניתן להמיר אותה שוב ולכן החלטות שגויות עלולות להסב נזק רב ובלתי הפיך.

תכנון הפרישה היא מלאכת מחשבת וברוב רובם של המקרים חוסכת ממון רב .

לסיכום: אפשר כבר בגיל 60 ליהנות מקצבה חודשית פטורה ממס גם אם לא צמצמתם את משרתכם.

אם גם אתם לפני פרישה ולא ברור לכם מה גובה הקצבה הצפויה לכם .                       

אם גם אתם לא יודעים אלו תוכניות ביטוח ופנסיה יספקו לכם הכנסה בפרישה.             

אם גם אתם מעוניינים לוודא כיצד ניתן להתכונן נכון לפרישה.                                    

אם גם אתם מעוניינים להימנע מתשלומי מס מיותרים .

איך עושים את זה? יוצרים קשר עם מומחי הפנסיה שלנו.

הירשמו לקבלת עדכונים

מאמרים, טיפים, מדריכים והטבות בלעדיות

גישה מהירה לקופות החולים

בתקופה לא פשוטה ומאתגרת שאנו נמצאים בה כיום לאור"משבר הקורונה", אנו נאלצים לשנות את אורך חיינו ולהתאים את עצמנו להנחיות של משרד הבריאות כדי לשמור על בריאותינו ובריאות משפחתינו.

למאמר המלא »

למה חשוב לתכנן פרישה?

לקוחות לפני פרישה חייבים להכיר את כל המקורות הפיננסיים שלהם, כל תוכניות הביטוח, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.

כספים אלו נחסכו במשך עשרות שנים וצריכים לשמש אתכם לעשרות השנים הבאות ממועד פרישתכם.

למאמר המלא »

רואים רחוק.
מרגישים קרוב.

ביטוחים

אנחנו ביו פירסט מחויבים להעניק לך ביטוח טוב יותר, מקיף יותר והוגן יותר, לצד ניהול סיכונים מקצועי המתאים לצרכיך.

השקעות ופיננסים

במקום לתת לכסף שלך "לנוח" בתוכנית חיסכון בבנק, הוא ייהנה מפוטנציאל לרווחים גבוהים על ההשקעה.

פוליסות חיסכון

לווי אישי של מומחה פנסיוני לכל עובד הזכאי לביטוח פנסיוני באמצעות מקום העבודה, למקסום מיטבי של כספי החיסכון.

פנסיה

לווי אישי של מומחה פנסיוני לכל עובד הזכאי לביטוח פנסיוני באמצעות מקום העבודה, למקסום מיטבי של כספי החיסכון.

מלאו את הפרטים ואחזור אליכם בהקדם

מלאו את הפרטים:

ברוכים הבאים לאזור האישי

בחרו את הסוכן שלכם:

סו"ב
נועם בן שבת

סו"ב
יוסף רז

הירשמו לקבלת עדכונים

מאמרים, טיפים, מדריכים והטבות בלעדיות

שיתוף ב facebook
שיתוף ב email
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב twitter
Ufirst – יו פירסט | סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

מלאו את הפרטים ואחזור אליכם בהקדם

מלאו את הפרטים:

איך אפשר לעזור?

לחצו על האייקון של הפעולה אותה תרצו לבצע ותעברו למסך המתאים.